리밸런싱은 얼마나 자주 하나요?

날짜를 정해 두고 하는 방법(1년에 한 번 등)과 목표 비중에서 일정 폭 이상 벗어났을 때만 하는 방법이 흔히 쓰입니다. 자주 할수록 비중은 정확히 맞지만 그때마다 팔고 사는 비용이 듭니다. 코스피 주식을 팔면 매도 금액의 0.2%가 거래세로 빠져 1,000만원을 팔면 20,000원이고, 여기에 증권사 수수료가 붙습니다.

리밸런싱으로 해외주식을 팔면 세금이 나오나요?

해외주식은 한 해 매매차익에서 250만원을 뺀 금액에 22%(지방소득세 포함)가 붙고, 증권사가 떼지 않으므로 다음 해에 직접 신고합니다. 차익이 1,000만원이면 1,650,000원입니다. 같은 해에 손실 난 해외주식을 함께 팔면 차익과 손실이 서로 상쇄됩니다.

팔지 않고 새 돈만 넣어 비중을 맞추려면 얼마가 필요한가요?

주식 7,000만원, 채권 3,000만원을 60 대 40으로 맞추려면 주식이 60%가 되는 총액 11,667만원에서 지금 총액을 뺀 1,667만원을 채권에 넣으면 됩니다. 가장 많이 불어난 자산을 기준으로 총액을 정하는 셈이라, 많이 벗어날수록 필요한 돈이 커집니다. 매달 들어오는 돈을 비중이 모자란 쪽에 먼저 넣으면 팔지 않고도 조금씩 맞출 수 있습니다.

포트폴리오 리밸런싱 계산기

보유 자산

항목 추가최대 8개

추가 투입

새로 넣을 돈없으면 0. 매도 없이 맞추려면 입력 만원

가장 크게 벗어난 자산

—

계산 도구이며 특정 자산 배분을 권하는 것이 아닙니다.

자산	현재 비중	목표	조정

이 계산의 근거

목표 비중의 합이 100%가 아니면 합계에 맞춰 비례 배분합니다.

매매 수수료와 세금은 넣지 않았습니다. 잦은 리밸런싱은 비용이 수익을 깎습니다.

새 돈을 넣어 맞추면 파는 데 드는 세금과 수수료를 피할 수 있지만, 한 번에 맞추려면 큰 금액이 필요할 수 있습니다.

주식은 주 단위로만 거래되므로 계산된 금액과 실제 주문 금액은 조금 다릅니다.

용어 사전

이 계산에 나오는 용어

리밸런싱
자산배분

자주 묻는 질문

리밸런싱은 얼마나 자주 하나요?: 날짜를 정해 두고 하는 방법(1년에 한 번 등)과 목표 비중에서 일정 폭 이상 벗어났을 때만 하는 방법이 흔히 쓰입니다. 자주 할수록 비중은 정확히 맞지만 그때마다 팔고 사는 비용이 듭니다. 코스피 주식을 팔면 매도 금액의 0.2%가 거래세로 빠져 1,000만원을 팔면 20,000원이고, 여기에 증권사 수수료가 붙습니다.
리밸런싱으로 해외주식을 팔면 세금이 나오나요?: 해외주식은 한 해 매매차익에서 250만원을 뺀 금액에 22%(지방소득세 포함)가 붙고, 증권사가 떼지 않으므로 다음 해에 직접 신고합니다. 차익이 1,000만원이면 1,650,000원입니다. 같은 해에 손실 난 해외주식을 함께 팔면 차익과 손실이 서로 상쇄됩니다.
팔지 않고 새 돈만 넣어 비중을 맞추려면 얼마가 필요한가요?: 주식 7,000만원, 채권 3,000만원을 60 대 40으로 맞추려면 주식이 60%가 되는 총액 11,667만원에서 지금 총액을 뺀 1,667만원을 채권에 넣으면 됩니다. 가장 많이 불어난 자산을 기준으로 총액을 정하는 셈이라, 많이 벗어날수록 필요한 돈이 커집니다. 매달 들어오는 돈을 비중이 모자란 쪽에 먼저 넣으면 팔지 않고도 조금씩 맞출 수 있습니다.

함께 쓰는 계산기

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자주 묻는 질문

함께 쓰면 좋은 계산기

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목표 금액 계산기

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